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みずほファンドラップ

みずほファンドラップ

「資産運用も専門家に任せる」という時代になりました

みずほファンドラップは、お客さまの投資意向やリスクに対するお考えに合わせて、異なるタイプの投資信託を組み合わせて運用する資産運用・管理のパッケージサービスです。

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選べる2つのファンドラップ

ファーストステップ

お客さまのリスクに関するお考えに沿ったリターンを目指す運用を行います。

マイ・ゴール

運用資産全体のリスクを一定に保つことで、中長期に安定した運用成果を目指します。

「みずほファンドラップ」の魅力

1 運用から管理・報告までみずほ証券にお任せ

2. お客様のご意向に沿った運用

3. 高度な国債分散投資手法

1 運用から管理・報告までみずほ証券にお任せ

資産運用・管理のプロセス

資産運用・管理のプロセス

  1. 1.ヒアリング
    ヒアリングシートにご回答いただくことで、お客さまの投資意向や「リスク」に関するお考えをうかがい、お一人おひとりの「リスク許容度」(注)を判定します。
  2. 2.提案
    投資計画書をお渡しし、お客さまの「リスク許容度」にふさわしい運用コースや運用タイプをご提案します。
  3. 3.契約
    お客さまとみずほ証券との間で投資一任契約を締結します。
  4. 4.運用
    投資一任契約に従い、お客さまに代わってみずほ証券が運用を行います。
  5. 5.レビュー
    四半期ごとの運用報告書や取引残高報告書など、定期的な書面によって現在の運用状況をご確認いただけます。書面以外にも、Webサイトで時価評価額の推移や投資対象資産への配分比率などをご確認いただけます(別途、みずほ証券ネット倶楽部のご契約が必要となります)。
    お客さまの運用コース、運用タイプの状況や投資環境の変化を考慮しながら、お客さまのご意向をふまえた適切なフォローを実施します。
  • (注)リスク許容度:投資家が許容できるリスクの度合いのことをいいます。一般的にリスク許容度をはかる場合、運用期間や保有金融資産、個人投資家であれば年齢など、さまざまな要素を総合的に勘案します。

みずほファンドラップによる資産運用(イメージ)

みずほファンドラップによる資産運用(イメージ)

  • (注)みずほファンドラップの投資一任契約:
    お客さまはみずほ証券に金融商品の価値等の分析に基づく投資判断の全部を一任するとともに、投資判断に基づき投資を行うのに必要な権限を委任していただきます。

2. お客様のご意向に沿った運用

みずほファンドラップでは、

  • ヒアリングシートにご回答いただくことで、お客さまの投資意向や「リスク」に関するお考えをうかがい、お一人おひとりの「リスク許容度」を判定します。(診断・判定は無料です)
  • 投資計画書をお渡しし、お客さまの「リスク許容度」にふさわしい運用コースをご提案します。

リスクとリスク許容度

リスクとリスク許容度

  • 資産運用における「リスク」とは、収益(リターン)の振れ幅の度合いのことを指します。
  • 資産運用では、運用財産の時価評価額の変動をご自身のリスク許容度の範囲内におさめることが大切です。
  • *図はイメージであり、将来の動向や投資成果を示唆あるいは保証するものではありません。

ヒアリングシート(イメージ) 投資計画書(イメージ)

無料診断受付中

ご自身のリスク許容度を確認されてみませんか?

  • みずほ証券からお渡しするパンフレットの巻末にある「ヒアリングシート」をご使用ください。
  • お客さまの運用に関するご意向を客観的に分析して、投資計画書を作成します。
  • お客さまご自身で金融商品に投資する際にも参考になります。

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3. 高度な国債分散投資手法

  • 資産運用における「リスク」を低減しながら安定的なパフォーマンスを目指すには、異なる地域・資産への分散投資(国際分散投資)が効果的です。
  • 例えば、代表的な世界の8つの資産に均等投資した場合、そのパフォーマンスは、ほかの一つひとつの資産のパフォーマンスに比べて、相対的に安定的に推移する傾向があります。

各資産の年間パフォーマンス順位(2008年~2017年)

各資産の年間パフォーマンス順位(2008年~2017年)

出所:ブルームバーグのデータを基にみずほ証券が作成

  • 日本株式:配当込みTOPIX、先進国株式:MSCIコクサイ・インデックス(配当込み)、新興国株式:MSCIエマージング・マーケット・インデックス(配当込み)、日本債券:NOMURA-BPI総合、先進国債券:FTSE世界国債インデックス(除く日本)、新興国債券:JPモルガンEMBIグローバル・ダイバーシファイド、先進国REIT:S&P先進国REIT指数(配当込み)、コモディティ:ブルームバーグ商品指数(トータルリターン)、分散ポートフォリオ:各資産(8資産)を均等に保有し、毎月末にリバランスを行ったものとした場合のパフォーマンス(みずほファンドラップにおける資産配分は、各資産への均等投資ではありません)、いずれも円ベース
  • (注)当資料は信頼できると考えられる情報に基づき作成しておりますが、その正確性、完全性を保証するものではありません。また、表はみずほファンドラップの運用実績を示すものではなく、将来の運用成果をお約束するものでもありません。
  • (注)先進国債券のインデックス名称「FTSE世界国債インデックス」は、「シティ世界国債インデックス」から変更されたものです。当該変更はインデックスの内容そのものに関する変更ではありません。

選べる2つのファンドラップ

ファーストステップ

お客さまのリスクに関するお考えに沿ったリターンを目指す運用を行います。

マイ・ゴール

運用資産全体のリスクを一定に保つことで、中長期に安定した運用成果を目指します。

報酬(手数料)等について

  • みずほファンドラップ ファーストステップの投資一任契約に関する報酬(手数料)は、固定報酬型のみであり、「基本報酬として運用財産の時価評価額に対して最大1.620%(税込み・年率)の額」となります。みずほファンドラップ マイ・ゴールの投資一任契約に関する報酬(手数料)は、固定報酬型と成功報酬型があり、固定報酬型は「基本報酬として運用財産の時価評価額に対して最大1.620%(税込み・年率)の額」、成功報酬型は「基本報酬として運用財産の時価評価額に対して最大1.296%(税込み・年率)の額」+「成功報酬として実質運用益の10.8%(税込み)の額」となります。
  • みずほファンドラップ ファーストステップにおける投資信託では、運用管理費用(信託報酬:純資産総額に対し最大1.0476%(税込み・年率))およびその他の費用をご負担いただきます。その他の費用は運用状況により変動するため、上限額等を表示することができません。みずほファンドラップ マイ・ゴールにおける投資信託では、運用管理費用(信託報酬:純資産総額に対し最大0.7128%(税込み・年率))およびその他の費用をご負担いただきます。その他の費用は運用状況により変動するため、上限額等を表示することができません。また、一部の投資信託において、信託財産留保額として換金時の基準価額に対し、最大で0.3%を乗じた額が控除されます。
    なお、みずほファンドラップ ファーストステップおよびみずほファンドラップ マイ・ゴールに関する報酬(手数料)等の考え方についてはこちらをご覧ください。
  • (注)報酬(手数料)等に関する消費税率は8%で表示されています。税率が改定された場合、改定後の税率が適用されます。

リスクについて

  • みずほファンドラップは、投資信託を組み合わせて運用するサービスとなっているため、組み合わせた各投資信託のリスクが内包されています。組み合わせた各投資信託の値動き等の影響により投資元本を割り込み損失を被ることがあります。したがって、投資元本が保証されているものではありません。

確認事項

  • ご契約にあたっては、契約締結前交付書面や投資信託説明書(交付目論見書)をよくお読みください。

お問い合わせ

ファンドラップのご相談につきましては、お近くのみずほ証券のお取引店またはコールセンターまでお気軽にお問い合わせください。

コールセンター

総合ダイヤル

フリーダイヤル0120-324-390
営業時間
平日 8時00分~19時00分
土曜日 9時00分~17時00分
(年末年始を除く)
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